Guide Claude · Finance et comptabilité
ENÉdition septembre 2026
V2Cahier d'exercices, démos animées, prompts personnalisés, attestation

Guide pratique · Finance et comptabilité · PME et grandes entreprises

Claude pour les équipes de Finance et Comptabilité

Le guide des équipes qui ferment les livres, tiennent les prévisions et répondent au conseil d'administration. Des cas pratiques tirés du quotidien d'un service des finances, Claude pour Excel expliqué pas à pas, et les contrôles à mettre en place pour garder la rigueur qu'on attend de vous.

Trouver mon parcoursClaude pour ExcelLes 16 cas pratiquesCahier d'exercices
ExcelBudget_2027_v4.xlsxClaude
C12fx=C10-C11
ABCD
9en milliers $T2 réelT3 réelÉcart
10Revenus4 8204 90585
11Coût des ventes3 0853 290(205)
12Marge brute1 7351 615(120)
13Marge %36,0 %32,9 %(3,1) pt
14Frais d'exploitation1 1021 0966
HypothèsesÉRBilanFlux
Claude classeur ouvert
Pourquoi la marge brute baisse de 3 points au T3 ?
Les revenus montent de 85 k$ D10, mais le coût des ventes monte de 205 k$ C11. La hausse vient surtout de l'acier : prix unitaire +7,5 % Hypothèses!D9, non répercuté dans les prix de vente Hypothèses!D4.
Demander une modification…/
55 fichiersUn cahier d'exercices complet, avec corrigé
16 casClôture, FP&A, trésorerie, audit, investissement
5 contrôlesPour réviser chaque livrable de Claude
45 promptsQui s'adaptent à votre entreprise
CHAT une conversation COWORK Claude agit sur vos fichiers et outils EXCEL dans le classeur, avec le complément Débutant Intermédiaire Avancé
Sommaire
  1. Par où commencer
  2. Claude dans la fonction finance
  3. Les bases, version finance
  4. Claude pour Excel
  5. Chat, Cowork ou Excel ?
  6. Cas pratiques
  7. La clôture mensuelle
  8. Automatiser
  9. Votre logiciel comptable
  10. Fonctions avancées
  11. Contrôle interne et sécurité
  12. Réviser le travail de Claude
  13. Déployer dans l'équipe
  14. Parcours et attestation
  15. Ressources à télécharger
  16. Bibliothèque de prompts
  17. Glossaire
  18. Nouveautés

Guide publié par Finaxis, indépendant d'Anthropic. Claude est un produit d'Anthropic. Les entreprises, personnes et chiffres des exemples sont fictifs.

01

Par où commencer ?

Choisissez votre rôle : le guide vous propose les sections à lire d'abord, les cas pratiques qui rapportent le plus vite et une première semaine d'essai.

Adaptez les prompts à votre entreprise

Remplissez ces champs une fois : tous les prompts du guide se mettent à jour. Les valeurs surlignées viennent d'ici. Rien ne quitte votre navigateur.

!

Une règle pour toute l'équipe, dès le premier jour. Claude prépare, vous signez. Il ne publie rien dans le grand livre, n'approuve aucun paiement et ne dépose aucune déclaration : chaque chiffre qui sort du service passe par une personne qui l'a révisé. La section Contrôle interne explique comment l'encadrer.

02

Claude dans la fonction finance

Ce que Claude fait bien pour un service des finances, ce qu'il ne doit pas faire, et les trois endroits où il travaille.

Claude est un assistant d'intelligence artificielle conçu par Anthropic. Il lit et produit du texte, des tableaux, des classeurs Excel, des présentations et des pages web. Pour une équipe finance, pensez à un analyste très rapide, qui a lu les normes et qui connaît Excel par cœur, mais qui arrive dans l'entreprise ce matin : il ne sait de votre plan comptable, de vos politiques et de vos chiffres que ce que vous lui donnez, et son travail doit être révisé comme celui de tout nouvel employé.

Les trois endroits où Claude travaille

Le chat

CHAT

Une conversation sur claude.ai, l'application de bureau ou le téléphone. Vous déposez des fichiers (PDF, Excel, CSV), vous posez des questions, Claude répond et peut produire un fichier Excel, Word ou PowerPoint à télécharger.

  • Analyser un état financier ou un contrat
  • Rédiger un commentaire de gestion
  • Expliquer une norme, préparer une note technique
  • Construire un classeur à partir d'une description

Idéal pour réfléchir, rédiger, analyser un document à la fois.

Cowork

COWORK

Claude agit : il ouvre les fichiers d'un dossier que vous lui confiez, consulte vos outils connectés (courriel, agenda, stockage, logiciels comptables selon les connecteurs offerts) et enchaîne les étapes jusqu'au livrable.

  • Traiter 60 factures PDF d'un dossier
  • Fusionner les exports mensuels du système comptable
  • Préparer la trousse de clôture et les brouillons de relance
  • Rouler une tâche chaque lundi à 7 h

Idéal pour le travail répétitif sur plusieurs fichiers ou plusieurs outils.

Les compléments Office

EXCEL

Claude dans un panneau latéral d'Excel, de PowerPoint, de Word et d'Outlook. Il lit le classeur ouvert, cite les cellules, modifie les hypothèses sans briser les formules et peut passer d'une application à l'autre.

  • Comprendre un modèle hérité
  • Trouver la source d'un #REF!
  • Construire un tableau croisé ou une validation
  • Passer du modèle Excel au paquet du conseil

Idéal pour tout ce qui vit déjà dans un classeur. Section 04.

Ce que Claude fait bien, et ce qu'il ne doit pas faire

Confiez-lui

  • La première version : écritures proposées, conciliation, commentaire d'écarts, note au dossier
  • La lecture de volume : 200 pages de contrat, 60 factures, un grand livre de 40 000 lignes
  • La mise en forme : tableaux, graphiques, paquet du conseil, courriels
  • Le diagnostic : formules brisées, codes en dur, incohérences entre onglets
  • L'explication : une norme, un modèle, un écart, à un gestionnaire non financier

Gardez pour vous

  • La signature : approbation d'écritures, de paiements, de déclarations
  • Le jugement professionnel final : provisions, dépréciations, estimations
  • Les chiffres de référence sans contrôle : Claude peut se tromper, surtout en calcul mental sur un long texte
  • L'avis fiscal ou juridique : il résume, il ne remplace pas votre fiscaliste
  • Les données qu'aucune politique interne n'autorise à partager
i

Pourquoi les chiffres doivent être revérifiés. Un modèle de langage prédit du texte ; il ne tient pas de registre. Il est excellent pour structurer et expliquer, et fiable quand il fait les calculs dans Excel ou avec du code. Il l'est moins quand il additionne de tête des montants lus dans un PDF. Demandez-lui toujours de montrer ses formules ou ses totaux de contrôle (voir section 12).

Quel forfait pour une équipe finance ?

Pro / MaxTeamEnterprise
Pour quiUne personne, un essai, un travailleur autonomeUne équipe de PME, de 5 à quelques dizaines de personnesGrande entreprise, exigences de sécurité et de conformité
Claude pour Excel et OfficeOuiOui, déployable par l'administrateur Microsoft 365Oui, déployable et gouvernable centralement
Gestion centraliséeNonConsole d'administration, facturation unique, projets partagésAuthentification unique, contrôles d'accès fins, rétention, API de conformité
Notre conseilPour tester avant de convaincre la directionLe point de départ normal d'un service des financesDès qu'il y a un comité d'audit, un TI structuré ou des données réglementées

Les forfaits, limites d'utilisation et fonctions changent souvent : validez l'offre à jour sur claude.com avant d'acheter.

03

Les bases, version finance

La qualité de la réponse dépend de la qualité de la demande. Voici la structure d'une demande qui donne un travail révisable du premier coup.

L'anatomie d'une demande de niveau professionnel

Rôle
« Agis comme contrôleur d'une PME manufacturière québécoise sous NCECF. »Fixe le niveau de langage et le référentiel comptable.
Contexte
« Fin d'exercice le 31 décembre, clôture en J+5, 180 employés, ventes au Canada et aux États-Unis. »Ce qu'un nouvel analyste vous demanderait le premier jour.
Données
« Balance de vérification d'août ci-jointe, onglet BV ; budget dans l'onglet Budget. »Dites où sont les chiffres, leur période et leur unité (dollars ou milliers).
Tâche
« Explique les écarts de plus de 25 000 $ et de plus de 10 % entre réel et budget. »Un seuil de matérialité chiffré, jamais « les écarts importants ».
Format
« Tableau : poste, réel, budget, écart $, écart %, explication en une phrase, question à poser au responsable. »Décrivez le livrable tel que vous le mettriez au dossier.
Contrôles
« Fais un total de contrôle qui recoupe la BV. Signale toute hypothèse. Ne devine pas un chiffre manquant : demande-le. »La ligne qui transforme une réponse en travail révisable.

Avant / après : quatre demandes typiques

Avant
Analyse les écarts du budget.

Résultat : une liste générique (« les revenus sont plus élevés que prévu ») sur tous les postes, sans seuil, sans cause, impossible à mettre au dossier.

Après
Voici le réel et le budget d'août (onglets Réel et Budget, en dollars). Explique les écarts de plus de 25 000 $ ET de plus de 10 %. Pour chacun : cause probable selon les données, question à poser au responsable du poste. Tableau, puis 5 lignes de synthèse pour le directeur. Total de contrôle qui recoupe les deux onglets.

Résultat : 7 écarts expliqués, une synthèse prête à envoyer, un recoupement vérifiable.

Ce qui change : un seuil de matérialité, un format de dossier, un total de contrôle.

Les projets : le dossier permanent de votre service

Un projet regroupe des conversations et des documents de référence que Claude consulte chaque fois. Pour une équipe finance, c'est l'équivalent du dossier permanent : vous l'alimentez une fois, et chaque demande en profite.

Créez un projet par grand processus (« Clôture mensuelle », « Budget 2027 », « Audit externe ») plutôt qu'un seul projet fourre-tout. En forfait Team ou Enterprise, un projet peut être partagé avec l'équipe.

Ce qu'on met dans le projet « Clôture mensuelle »

  • Le plan comptable, avec la description de chaque compte
  • Le calendrier et la liste de contrôle de clôture
  • Les politiques : capitalisation, régularisations, seuils de matérialité
  • Un exemple de commentaire de gestion que vous aimez
  • Les instructions du projet : « Réponds en français, montants en dollars canadiens, format 1 234,56 $, NCECF, ne jamais inventer un numéro de compte. »
!

Ce qu'on ne met pas dans un projet : numéros d'assurance sociale, données de paie nominatives, numéros de comptes bancaires complets, informations sur la santé. La section 11 propose une classification simple des données.

Les fichiers que Claude lit

Excel et CSV

Balances, grands livres, exports du système comptable. Claude lit les onglets et peut calculer avec du code pour les gros volumes. Pour travailler dans le classeur, utilisez le complément Excel.

PDF et images

États financiers, factures, relevés bancaires, contrats, même numérisés. Demandez la page source de chaque chiffre extrait, surtout sur un document numérisé de mauvaise qualité.

Word et PowerPoint

Politiques, notes aux états, paquets du conseil de l'an dernier. Excellent pour « refais la même structure avec les chiffres de cette année ».

04

Claude pour Excel

Le complément qui met Claude dans le panneau latéral d'Excel. Pour une équipe finance, c'est souvent la porte d'entrée la plus rentable : le travail se fait là où les chiffres vivent déjà.

Claude pour Excel lit le classeur ouvert, tous ses onglets et ses formules. Il répond avec des citations de cellules sur lesquelles vous cliquez pour aller vérifier, modifie des hypothèses en gardant les liens entre formules, trouve la source d'une erreur et construit des modèles ou remplit vos gabarits. Il est offert dans les forfaits payants Pro, Max, Team et Enterprise.

Installer le complément

Pour vous-même

5 minutes
  1. Dans Microsoft AppSource, cherchez « Claude for Microsoft 365 » et choisissez Obtenir maintenant.
  2. Ouvrez Excel. Sous Windows : Accueil › Compléments. Sur Mac : Outils › Compléments. Activez Claude.
  3. Connectez-vous avec votre compte Claude (celui de votre forfait d'entreprise si vous en avez un).
  4. Ouvrez un classeur de test et demandez : « Décris la structure de ce classeur. »

Pour toute l'organisation

ADMINISTRATEUR M365
  1. Centre d'administration Microsoft 365 : Paramètres › Paramètres de l'organisation › Applications et services appartenant à l'utilisateur, autorisez l'accès au Store Office.
  2. Paramètres › Applications intégrées › Compléments, cherchez « Claude for Microsoft 365 ».
  3. Déployez pour toute l'organisation ou pour le groupe « Finances » seulement.
  4. Si l'accès au Store est bloqué chez vous, déployez avec le fichier manifeste fourni dans la documentation de Claude.

Si votre TI active les rôles d'administrateur par Privileged Identity Management, le déploiement peut échouer : utilisez un compte dont le rôle est actif en permanence.

i

Versions prises en charge : Excel pour le web ; Excel pour Windows avec Microsoft 365 (build 16.0.13127.20296 ou plus récent) ; Excel pour Mac 16.46 ou plus récent. Non pris en charge : Excel 2016 et 2019 en licence perpétuelle ou en volume, Excel sur iPad et sur Android.

Visite guidée du panneau

ExcelPrévision_trésorerie_13sem.xlsxClaude
F18fx=E18+F10-F16
ADEF
9en milliers $Sem. 36Sem. 37Sem. 38
10Encaissements clients610585540
14Fournisseurs(402)(455)(390)
15Paie(215)0(215)
16Total décaissements(617)(455)(605)
18Encaisse de fin1 2401 3701 305
Hypothèses13 semainesCC âgés
Claude ⚙ Paramètres
Baisse les encaissements de la semaine 38 de 10 % : le client Nordik paie en retard.
J'ai trouvé l'hypothèse de Nordik Hypothèses!C22. La modifier recalculera F10 et l'encaisse de fin F18 sans toucher aux formules.1
Modifier 1 cellule et écraser une valeur existante ?
ApprouverRefuser
2
Répondre ou taper / pour une compétence+3
  1. 1Citations de cellules. Chaque affirmation renvoie à une cellule. Cliquez pour y aller : c'est votre piste de vérification.
  2. 2Confirmation avant d'écraser. Claude avertit avant de remplacer des données existantes et demande votre accord pour les opérations à risque.
  3. 3« / » et « + ». La barre oblique lance une compétence (par exemple une vérification de modèle) ; le « + » ouvre les connecteurs de données.
  4. ⚙Paramètres. Vos instructions permanentes pour Excel (format, devise, conventions) et l'effacement de l'historique, conservé localement sur votre poste.

Voir Claude à l'œuvre

Quatre démonstrations courtes, avec les données du cahier d'exercices. Appuyez sur « Lancer » pour voir chaque étape ; au repos, la démo montre le résultat final.

Conciliation du compte 1010, août

Cas A · classeur conciliation_1010_aout.xlsx
Excelconciliation_1010_aout.xlsxClaude
RéférenceBanqueGLÉtat
14CHQ 10571(8 412,20)(8 412,20)✓ apparié
15DEP 148242 180,5542 180,55✓ apparié
18CHQ 10575(1 245,00)(1 254,00)Transposition 9 $
31DEP 3188–18 450,00Dépôt en transit
33CHQ 10615–(12 875,00)En circulation
36NSF Beaulieu(2 150,00)–À comptabiliser
BanqueGLConciliation
Claude classeur ouvert
Concilie le compte 1010 au 31 août. Onglet Banque = relevé, onglet GL = grand livre.
J'apparie par montant et date (±3 jours), puis par référence : 47 lignes sur 53 correspondent.
Six exceptions. Le chèque 10575 est à 1 254 $ aux livres GL!E18 et à 1 245 $ à la banque Banque!E18 : écart de 9 $, divisible par 9, typique d'une transposition.
Onglet « Conciliation » crééSolde rajusté : 94 797,28 $ des deux côtésÉcart résiduel : 0,00 $

Six usages qui changent le quotidien

Comprendre

Lire un modèle hérité

Le classeur de votre prédécesseur, 14 onglets, aucune documentation. Claude trace chaque chiffre jusqu'à sa source.

Explique comment le BAIIA de la cellule H42 est calculé, étape par étape, avec les cellules sources.
Scénarios

Modifier une hypothèse

Il change la valeur d'entrée, jamais la formule, et vous montre l'effet sur les résultats.

Passe le taux de change USD/CAD de 1,36 à 1,32 et montre l'impact sur la marge brute annuelle.
Débogage

Trouver une erreur

#REF!, #VALUE!, #DIV/0!, références circulaires, sommes qui oublient une ligne : il trouve la cause, pas seulement le symptôme.

Trouve pourquoi le total de l'onglet Sommaire ne recoupe pas la balance de vérification.
Construire

Bâtir ou remplir un modèle

Un modèle à trois états à partir d'une balance, une prévision de trésorerie, ou votre gabarit rempli avec les données du mois.

Construis un modèle à trois états financiers sur 3 ans à partir de la balance de l'onglet BV.
Excel natif

Les opérations fastidieuses

Trier, filtrer, modifier un tableau croisé dynamique, poser une mise en forme conditionnelle, créer des listes de validation.

Ajoute une liste déroulante « Approuvé / À revoir / Refusé » en colonne H et colore en rouge les montants de plus de 10 000 $.
Données externes

Enrichir avec des sources

Selon votre abonnement, des connecteurs à des fournisseurs de données financières (S&P Global, LSEG, Moody's, etc.) alimentent le classeur.

Ajoute un onglet avec les multiples de BAIIA de 6 sociétés comparables cotées.

Les instructions permanentes

Dans les Paramètres du panneau, le champ Instructions s'applique à toutes vos conversations dans Excel (il est distinct de celui de PowerPoint et de Word). Écrivez-y vos conventions une fois pour toutes.

Une équipe peut partager le même texte pour que tous les classeurs se ressemblent.

Instructions Excel, équipe finance
Réponds en français. Montants en dollars canadiens, séparateur d'espace pour les milliers, négatifs entre parenthèses. Titres de colonnes en gras, onglets d'hypothèses en bleu. Jamais de valeur codée en dur dans une formule : toute hypothèse va dans l'onglet Hypothèses. Avant de modifier plus de 20 cellules, décris le plan et attends mon accord. Termine chaque modification par la liste des cellules changées.

Du classeur au conseil d'administration, sans copier-coller

Quand les compléments Excel, PowerPoint, Word et Outlook sont installés et que l'option « Laisser Claude travailler entre les fichiers » est activée dans chacun, Claude lit un fichier ouvert et modifie l'autre dans la même conversation.

ExcelLe modèle

Résultats du trimestre, écarts, prévision mise à jour.

PowerPointLe paquet du conseil

« Mets à jour les graphiques des diapos 4 à 7 avec les chiffres du modèle. »

WordLe rapport de gestion

« Rédige les commentaires du trimestre à partir du modèle et de la présentation. »

OutlookL'envoi

« Prépare le courriel d'envoi aux administrateurs. » Vous relisez, vous envoyez.

Dans les forfaits Team et Enterprise, l'option est désactivée par défaut et l'administrateur peut la contrôler. Claude ne travaille que sur les fichiers déjà ouverts ; il n'ouvre ni ne ferme de fichiers lui-même.

Limites à connaître

SujetCe qu'il faut savoirConséquence pour vous
Macros et VBANon exécutées par le complément.Claude peut écrire le code VBA dans le chat ; vous le collez et l'exécutez vous-même.
Tables de donnéesLa fonction Analyse de scénarios › Table de données n'est pas prise en charge.Demandez plutôt un onglet de sensibilité construit avec des formules.
HistoriqueConservé localement dans votre navigateur ; non synchronisé entre appareils.Notez au dossier les demandes importantes et les cellules modifiées.
JournalisationL'activité du complément n'apparaît pas dans les journaux d'audit Enterprise ; l'API de conformité la couvre (bêta publique).À documenter dans votre politique si vos contrôles exigent une piste d'audit.
Livrables finauxNon recommandé sans révision humaine pour les livrables clients, les calculs critiques pour l'audit ou les données réglementées sans contrôles.Appliquez les 5 contrôles avant diffusion.
!

N'ouvrez avec Claude que des classeurs de confiance. Un fichier externe (gabarit téléchargé, fichier de fournisseur, import de données) peut contenir des instructions cachées qui tentent de faire extraire des données ou modifier des enregistrements. Travaillez sur une copie, et lisez attentivement chaque demande de confirmation.

Dépannage Excel

INSTALLATIONJe ne trouve pas Claude dans Excel
Cause
Complément non installé ou non activé, ou version d'Excel non prise en charge.
Vérifier
Accueil › Compléments (Windows) ou Outils › Compléments (Mac). Fichier › Compte pour la version.
Solution
Installer depuis AppSource, ou demander le déploiement à votre administrateur Microsoft 365.
COMPTEClaude me dit que mon forfait ne donne pas accès
Cause
Connexion avec un compte gratuit ou personnel au lieu du compte de l'entreprise.
Vérifier
L'adresse affichée dans les Paramètres du panneau.
Solution
Se déconnecter, se reconnecter avec le compte du forfait Team ou Enterprise.
RÉSULTATClaude a modifié des cellules que je voulais garder
Cause
Demande trop large (« nettoie le classeur »).
Vérifier
La liste des cellules modifiées et l'historique des versions (OneDrive / SharePoint).
Solution
Ctrl+Z ou restaurer la version précédente ; ajouter à vos instructions « décris le plan avant de modifier plus de 20 cellules ».
LIMITELa conversation devient lente ou Claude « oublie » le début
Cause
Longue session sur un gros classeur : la conversation est compactée automatiquement.
Vérifier
Si le fil mélange plusieurs sujets.
Solution
Une conversation par tâche ; rappeler les conventions dans les instructions permanentes.
ENTRE APPSClaude ne voit pas ma présentation PowerPoint
Cause
Option « travailler entre les fichiers » désactivée dans l'un des compléments, ou fichier fermé.
Vérifier
Les indicateurs d'applications connectées dans le panneau.
Solution
Activer l'option dans chaque complément (réglage par appareil) ; en Team/Enterprise, l'administrateur doit l'autoriser.
05

Chat, Cowork ou Excel ?

La même tâche peut se faire à trois endroits. Voici comment choisir en dix secondes.

Votre besoinChatCoworkExcel
Le travail vit dans…Un ou deux documents que vous déposezUn dossier, une boîte courriel, plusieurs outilsLe classeur ouvert
Exemple« Explique-moi le traitement de ce contrat de location. »« Extrais les 60 factures du dossier et prépare le fichier d'import. »« Trouve pourquoi le Sommaire ne recoupe pas la BV. »
RésultatUne réponse, un fichier à téléchargerDes fichiers créés dans votre dossier, des brouillonsLe classeur modifié, cellules citées
Récurrent ?Non : vous relancez à la mainOui : tâche planifiéeNon : à la demande
Qui l'utilise le plusCFO, CPA, analysteTechnicien, comptes fournisseurs et clients, contrôleurAnalyste FP&A, contrôleur, comptable
→

Règle pratique : si la tâche tient dans un classeur, restez dans Excel. Si elle demande d'ouvrir plusieurs fichiers ou de revenir chaque mois, passez à Cowork. Pour tout le reste, le chat.

06

Cas pratiques

Seize recettes tirées du quotidien d'un service des finances. Chacune donne les étapes, le prompt à copier, ce que vous obtenez et le contrôle à faire avant d'utiliser le résultat. Filtrez par rôle ou par cycle.

Rôle
Cycle
EXCELDébutantTechnicienContrôleur

A · La conciliation bancaire en vingt minutes

Sophie, technicienne comptable chez Groupe Boréal, concilie trois comptes bancaires chaque mois. L'appariement ligne à ligne lui prend une demi-journée ; ce sont les exceptions qui méritent son attention.

Étapes

  1. Dans un même classeur, mettez l'export du relevé bancaire dans un onglet et l'extrait du grand livre du compte banque dans un autre.
  2. Ouvrez Claude dans Excel et collez le prompt.
  3. Claude apparie par montant et date (avec une tolérance), puis par référence, et crée un onglet de conciliation.
  4. Révisez seulement les exceptions : chèques en circulation, dépôts en transit, frais bancaires non comptabilisés.
  5. Demandez les écritures pour les frais et intérêts, à saisir vous-même.

Prompt

Dans Excel
Concilie le compte 1010 au 31 août. Onglet Banque = relevé, onglet GL = grand livre. Apparie d'abord montant exact et date à ±3 jours, puis par numéro de chèque ou référence. Crée un onglet « Conciliation » au format classique : solde bancaire, dépôts en transit, chèques en circulation, autres éléments, solde rajusté, solde aux livres, écart. Liste chaque élément non apparié avec sa cause probable. N'efface ni ne modifie les onglets sources.

Vous obtenez : un onglet de conciliation, la liste des éléments non appariés et un écart résiduel, idéalement nul.

Contrôle : le solde bancaire et le solde aux livres de l'onglet doivent être identiques aux sources ; échantillonnez 5 appariements au hasard ; tout écart résiduel non nul s'explique avant la signature.

CHATCOWORKIntermédiaireComptableTechnicien

B · Les écritures de régularisation du mois

Chaque fin de mois, les mêmes régularisations reviennent : charges à payer, frais payés d'avance, amortissement, vacances à payer. Claude prépare les écritures proposées et leur justification ; vous les révisez et les saisissez.

Étapes

  1. Dans le projet « Clôture mensuelle », assurez-vous que le plan comptable et la politique de régularisation sont présents.
  2. Déposez les pièces : factures reçues après la fin du mois, contrats, registre des immobilisations, bons de réception non facturés.
  3. Collez le prompt. Claude produit un journal proposé dans un classeur Excel.
  4. Révisez, puis saisissez dans votre système comptable. Claude n'y écrit pas.
  5. En Cowork, le plugin Finance offre la commande /journal-entry qui applique cette même démarche.

Prompt

Chat ou Cowork
Prépare les écritures de régularisation au 31 août à partir des pièces jointes. Pour chaque écriture : date, comptes (uniquement ceux du plan comptable du projet), débit, crédit, description, méthode de calcul, pièce justificative. Ajoute les contrepassations au 1er septembre quand c'est pertinent. Vérifie que chaque écriture balance. Produis un fichier Excel avec un onglet Journal et un onglet Calculs. Liste à part les éléments où tu as dû faire une hypothèse.

Vous obtenez : un journal proposé équilibré, chaque montant avec son calcul et sa pièce, prêt pour la révision.

Contrôle : total des débits égal au total des crédits ; aucun compte hors plan ; comparez au mois précédent : une régularisation qui disparaît ou double doit s'expliquer.

EXCELDébutantContrôleurAnalyste FP&ADir. finances

C · L'analyse des écarts et le commentaire de gestion

Julien, contrôleur, passe une journée par mois à expliquer les écarts entre réel et budget et à écrire un commentaire que la direction lira en deux minutes. Claude fait la première passe en quelques minutes.

Étapes

  1. Ouvrez le classeur qui contient le réel, le budget et, idéalement, l'année précédente.
  2. Donnez un seuil de matérialité en dollars et en pourcentage.
  3. Claude calcule les écarts dans un nouvel onglet, avec des formules, et propose une explication par écart à partir des données.
  4. Vous complétez les explications que seules les opérations connaissent, avec les questions que Claude a préparées.
  5. Demandez ensuite le commentaire de gestion d'une demi-page.

Prompt

Dans Excel
Crée un onglet « Écarts » : pour chaque poste de l'état des résultats, réel, budget, écart $ et % (avec des formules qui pointent vers les onglets sources), et même mois l'an dernier. Mets en évidence les écarts de plus de 25 000 $ ET de plus de 10 %. Pour chacun, décompose l'effet volume, l'effet prix et l'effet composition quand les données le permettent, puis écris une explication d'une phrase et une question pour le responsable du poste. Termine par un commentaire de gestion de 150 mots pour la direction.

Vous obtenez : un onglet d'écarts vivant (il se recalcule si les données changent), les questions à poser et un commentaire prêt à ajuster.

Contrôle : les totaux réel et budget de l'onglet recoupent les états ; chaque explication cite des cellules ; une explication que les données ne prouvent pas est marquée « à confirmer ».

COWORKIntermédiaireComptes fournisseursTechnicien

D · Soixante factures fournisseurs, un fichier d'import

Les factures arrivent en PDF dans une boîte courriel partagée. Plutôt que de les saisir une à une, Claude extrait les données dans le format d'import de votre système et signale ce qui cloche.

Étapes

  1. Enregistrez les PDF de la semaine dans un dossier, par exemple Factures/2026-09-S38, et confiez ce dossier à Cowork.
  2. Ajoutez au dossier l'exemple de fichier d'import de votre système comptable et la liste des fournisseurs avec leurs comptes de charge par défaut.
  3. Lancez le prompt. Claude lit chaque facture, remplit le fichier et crée un rapport d'exceptions.
  4. Révisez les exceptions, puis importez le fichier vous-même dans le système.

Prompt

Cowork, dossier connecté
Lis toutes les factures PDF du dossier. Pour chacune, extrais : fournisseur, numéro de facture, date, échéance, montant avant taxes, TPS, TVQ, total, numéro de bon de commande. Remplis un fichier au même format que « modele_import.csv » (format d'import de notre système comptable). Crée « exceptions.xlsx » avec : doublons possibles (même fournisseur et même montant, ou même numéro), taxes qui ne correspondent pas aux taux applicables, fournisseur absent de la liste, total qui ne balance pas, facture illisible. Ne déplace et ne supprime aucun fichier.

Vous obtenez : un fichier d'import prêt, et une courte liste d'exceptions à traiter à la main.

Contrôle : le nombre de lignes égale le nombre de PDF ; le total du fichier égale la somme des totaux de facture ; vérifiez 10 % des lignes contre le PDF.

COWORKEXCELIntermédiaireComptes clientsContrôleur

E · Le vieillissement des comptes clients et les relances priorisées

Émilie gère 400 comptes clients. Elle sait qu'il faut relancer, mais pas toujours par qui commencer. Claude classe les comptes par risque et prépare des relances au bon ton pour chacun.

Étapes

  1. Exportez le rapport de vieillissement et l'historique des paiements des 12 derniers mois.
  2. Claude calcule, par client : solde par tranche d'âge, délai moyen de paiement réel, tendance.
  3. Il produit une liste priorisée : montant en jeu × probabilité de retard.
  4. Avec le courriel connecté, il crée des brouillons de relance personnalisés. Vous relisez et envoyez.

Prompt

Cowork
À partir de « vieillissement_aout.xlsx » et « paiements_12mois.xlsx » : calcule par client le délai moyen de paiement et son évolution sur 3 mois. Classe les 30 comptes à relancer en priorité (montant de plus de 60 jours, tendance qui se dégrade, historique). Pour chacun, crée un brouillon de courriel dans ma boîte : cordial si c'est un premier retard, ferme s'il y a eu 2 rappels, avec le relevé des factures en tableau. N'envoie rien. Ajoute un onglet « Provision » qui propose un montant de provision par tranche selon notre politique ci-jointe.

Vous obtenez : les 30 appels à faire cette semaine, 30 brouillons prêts, et une base de calcul pour la provision pour créances douteuses.

Contrôle : le total par tranche recoupe le compte clients au grand livre ; la provision proposée reste une proposition : le jugement et l'approbation vous appartiennent. Pour un recouvrement continu et automatisé, un agent spécialisé comme Finaxis prend le relais.

EXCELAvancéDir. financesCFO

F · La prévision de trésorerie sur 13 semaines

Le banquier demande une prévision hebdomadaire pour renouveler la marge de crédit. Claude construit la structure à partir de vos données réelles, puis vous la tenez à jour chaque lundi en quelques minutes.

Étapes

  1. Rassemblez dans un classeur : solde bancaire, comptes clients âgés, comptes fournisseurs âgés, calendrier de paie, remboursements de dette, remises gouvernementales.
  2. Demandez à Claude de construire le modèle avec un onglet d'hypothèses séparé.
  3. Faites valider les hypothèses de délai d'encaissement par client important.
  4. Chaque semaine : collez les nouveaux soldes, demandez le réel contre prévu de la semaine écoulée.
  5. Demandez un scénario pessimiste avant chaque rencontre avec le banquier.

Prompt

Dans Excel
Construis une prévision de trésorerie directe sur 13 semaines à partir des onglets de ce classeur. Onglet Hypothèses : délai d'encaissement par grand client et moyen pour les autres, conditions fournisseurs, dates de paie aux deux semaines, remises TPS/TVQ et retenues à la source, versements de dette. Onglet 13 semaines : encaissements, décaissements par catégorie, encaisse de fin, marge de crédit utilisée, disponibilité restante, et respect du ratio de liquidité minimum de 250 000 $. Toutes les valeurs d'entrée dans Hypothèses, aucune constante dans les formules. Ajoute une ligne d'alerte quand la disponibilité passe sous le minimum.

Vous obtenez : un modèle hebdomadaire propre, qui se met à jour en changeant les entrées, avec les semaines tendues signalées.

Contrôle : l'encaisse d'ouverture égale le relevé bancaire ; demandez « liste toutes les constantes codées en dur » ; après 4 semaines, comparez prévu et réel pour calibrer les délais.

EXCELPOWERPOINT · WORDIntermédiaireCFODir. finances

G · Le paquet du conseil d'administration, du modèle aux diapositives

Nadia, CFO, reconstruit chaque trimestre les mêmes quinze diapositives. Avec les compléments Office reliés, Claude met à jour les graphiques et rédige les commentaires à partir du modèle, dans le gabarit de l'entreprise.

Étapes

  1. Ouvrez le modèle Excel du trimestre et la présentation du trimestre précédent.
  2. Activez « travailler entre les fichiers » dans les deux compléments.
  3. Demandez la mise à jour des chiffres, tableaux et graphiques, diapositive par diapositive.
  4. Demandez les messages clés : 3 points par diapositive, dans la voix de la direction.
  5. Ouvrez Word pour le rapport de gestion écrit, puis Outlook pour le courriel d'envoi.

Prompt

Dans PowerPoint, avec Excel ouvert
Mets à jour cette présentation du T2 avec les chiffres du T3 du modèle Excel ouvert. Garde le gabarit, les couleurs et la structure. Pour chaque tableau et graphique, remplace les données et indique en note de conférencier la cellule source. Réécris le titre de chaque diapositive comme un message (« La marge brute recule de 3 points : effet acier »). Ajoute une diapositive « Points de décision » à la fin. Ne modifie pas les diapositives 1, 2 et 15.

Vous obtenez : une présentation à jour avec la traçabilité de chaque chiffre dans les notes, prête pour votre relecture.

Contrôle : recoupez 3 chiffres clés (revenus, BAIIA, encaisse) contre les états approuvés ; aucun chiffre sans note de source ; relecture du ton par la direction.

EXCELIntermédiaireAnalyste FP&AContrôleur

H · Auditer un modèle Excel hérité

Karim hérite du modèle de prix de revient : 22 onglets, des liens vers des fichiers disparus, des chiffres tapés au milieu des formules. Avant de s'y fier, il demande à Claude un rapport d'audit.

Étapes

  1. Faites une copie du classeur. Travaillez sur la copie.
  2. Demandez d'abord une carte du modèle : onglets, flux entre onglets, entrées, sorties.
  3. Puis le rapport d'anomalies (prompt ci-contre).
  4. Corrigez avec Claude, une catégorie d'anomalies à la fois, en validant chaque lot.
  5. Terminez par un onglet « Documentation » que le prochain analyste vous remerciera d'avoir écrit.

Prompt

Dans Excel
Audite ce classeur sans rien modifier. Crée un onglet « Audit » qui liste, avec l'adresse de chaque cellule : constantes codées en dur dans des formules, formules incohérentes dans une même ligne ou colonne, références vers d'autres classeurs, #REF! et autres erreurs, plages de SOMME qui excluent des lignes adjacentes, références circulaires, noms définis inutilisés, onglets masqués. Classe par gravité (critique, à corriger, cosmétique) et estime l'impact en dollars quand c'est possible.

Vous obtenez : un registre d'anomalies adressé et priorisé, la base d'un modèle fiable.

Contrôle : ouvrez 5 anomalies « critiques » pour confirmer ; après correction, les résultats clés doivent être identiques ou l'écart expliqué ligne par ligne.

COWORKIntermédiaireContrôleurComptable

I · Préparer l'audit externe ou la mission d'examen

La liste des documents demandés par les auditeurs compte 90 lignes. Claude la transforme en plan de travail, retrouve ce qui existe déjà dans vos dossiers et prépare les sommaires des comptes.

Étapes

  1. Confiez à Cowork le dossier de fin d'exercice et la liste des demandes des auditeurs.
  2. Claude associe chaque demande à un responsable, une date et les fichiers déjà disponibles.
  3. Il prépare les sommaires de comptes (continuités de soldes, analyses de variation annuelle).
  4. Planifiez une tâche hebdomadaire qui met à jour l'état d'avancement jusqu'à la visite.

Prompt

Cowork
Voici la liste des documents demandés par les auditeurs (liste_demandes.xlsx) et notre dossier de fin d'exercice. Crée un plan de travail : demande, responsable proposé selon notre organigramme, date cible, fichiers existants qui y répondent (avec chemin), ce qui manque. Pour les comptes de bilan, prépare une continuité de solde (ouverture, augmentations, diminutions, clôture) qui recoupe la balance finale. Liste les variations annuelles de plus de 10 % et 50 000 $ avec une explication à documenter. Ne transmets rien aux auditeurs.

Vous obtenez : un tableau de suivi, les pièces déjà trouvées, les continuités de soldes et les explications de variations à compléter.

Contrôle : chaque continuité recoupe la balance ; un fichier « trouvé » est ouvert et validé par son responsable avant l'envoi.

EXCELIntermédiaireTechnicienComptable

J · Rapprocher la déclaration TPS/TVQ du grand livre

Avant de produire la déclaration, on vérifie que les taxes perçues et payées au grand livre concordent avec les ventes et les achats taxables. Claude fait le rapprochement et isole les transactions suspectes.

Étapes

  1. Exportez les comptes de TPS et TVQ à payer et à recevoir, les ventes et les achats de la période.
  2. Claude recalcule les taxes théoriques aux taux applicables et compare.
  3. Il isole les transactions dont la taxe ne correspond pas : exonérées, détaxées, mal codées, fournisseurs non inscrits.
  4. Vous analysez les exceptions et préparez la déclaration dans l'outil habituel.

Prompt

Dans Excel
Pour la période de juillet à septembre : rapproche les soldes des comptes 2310 TPS à payer, 2320 TVQ à payer, 1310 TPS à recevoir et 1320 TVQ à recevoir avec les taxes théoriques calculées sur les ventes et achats des onglets Ventes et Achats (TPS 5 %, TVQ 9,975 %). Crée un onglet « Rapprochement » avec l'écart par compte, puis un onglet « Exceptions » : transactions dont la taxe diffère de plus de 1 $ du théorique, avec le code de taxe utilisé. Ne te prononce pas sur le traitement fiscal : signale seulement.

Vous obtenez : un rapprochement par compte et une courte liste d'exceptions à analyser.

Contrôle : les soldes de départ recoupent la balance ; toute question de traitement (fournitures détaxées, exportations, remboursements de taxe sur les intrants restreints) va au fiscaliste, pas à Claude.

CHATIntermédiaireComptable CPAContrôleur

K · La note technique sur une question comptable

Un nouveau bail d'entrepôt de 10 ans, une option de renouvellement, des incitatifs : comment le comptabiliser ? Claude structure l'analyse et rédige la note au dossier ; vous validez contre le Manuel de CPA Canada.

Étapes

  1. Précisez le référentiel : NCECF (normes pour les entreprises à capital fermé) ou IFRS. Le traitement des contrats de location diffère fortement.
  2. Déposez le contrat et demandez d'abord l'extraction des faits (voir l'exemple avant/après, section 03).
  3. Demandez l'analyse structurée, avec les paragraphes de norme à vérifier.
  4. Faites valider le raisonnement ; conservez la note au dossier permanent.

Prompt

Chat, projet « Comptabilité technique »
Rédige une note technique au dossier sur la comptabilisation de ce bail selon les NCECF (chapitre 3065). Structure : faits pertinents (avec page du contrat), question, analyse des critères de classement, conclusion proposée, écritures initiales et de la première année, informations à fournir, points de jugement et hypothèses. Indique clairement quels paragraphes de la norme je dois vérifier moi-même. Puis, en annexe, résume en 5 lignes ce qui changerait sous IFRS 16.

Vous obtenez : une note structurée et une liste précise des passages de la norme à relire.

Contrôle : toute référence à un paragraphe se vérifie dans la source officielle ; la conclusion est la vôtre, signée par vous.

COWORKDébutantTechnicienComptable

L · Les notes de frais contre la politique

Chaque mois, 150 notes de frais et leurs reçus. Claude vérifie chacune contre la politique de l'entreprise et ne vous remonte que les cas qui demandent un jugement.

Étapes

  1. Mettez la politique de dépenses dans le dossier ou le projet.
  2. Déposez l'export des notes de frais et le dossier des reçus.
  3. Claude compare chaque ligne à la politique et au reçu.
  4. Vous traitez les exceptions et répondez aux employés avec les brouillons préparés.

Prompt

Cowork
Compare chaque ligne de « notes_frais_aout.xlsx » à notre politique de dépenses et au reçu correspondant du dossier Reçus. Signale : reçu manquant ou illisible, montant qui diffère du reçu, dépassement des plafonds (repas, hébergement, kilométrage), dépense non admissible, alcool, doublon possible, approbateur qui est aussi le demandeur. Crée un tableau d'exceptions avec l'article de la politique concerné et un brouillon de message à l'employé pour chaque cas. Les lignes conformes vont dans un onglet séparé.

Vous obtenez : 150 notes vérifiées, une dizaine d'exceptions documentées, les messages prêts.

Contrôle : échantillonnez 10 notes « conformes » ; les décisions de refus restent humaines ; les données nominatives restent dans l'espace autorisé par votre politique.

CHATCOWORKAvancéCFODir. finances

M · Le tableau de bord financier de la direction

Une page web privée, mise à jour chaque lundi, que le président ouvre sur son téléphone : liquidités, délai de recouvrement, marge, carnet de commandes, alertes. Claude la construit sous forme d'artefact, puis une tâche planifiée la rafraîchit.

Étapes

  1. Choisissez 6 à 8 indicateurs, avec leur définition exacte et leur source (écrivez-les : c'est la partie la plus importante).
  2. Donnez à Claude un export récent et demandez un artefact : une page de tableau de bord.
  3. Ajustez la présentation en conversation (« mets les alertes en haut »).
  4. En Cowork, planifiez la mise à jour du lundi à partir du dossier d'exports.
  5. Partagez le lien avec la direction.
Groupe Boréal · Semaine 38 mis à jour lundi 7 h
Encaisse + marge dispo.1,31 M$▼ 5 %
Délai de recouvrement47 j▲ 4 j
Marge brute T332,9 %▼ 3,1 pt
Carnet de commandes6,4 M$▲ 8 %
Comptes clients par âge (2,86 M$)
Courant 58 %31-60 j 24 %61-90 j 11 %90 j + 7 %
ALERTENordik : 212 k$ à plus de 60 jours, 3e rappel sans réponse.
SURVEILLERDisponibilité de crédit sous 300 k$ en semaine 41.

Prompt

Chat, puis tâche Cowork
Construis un tableau de bord financier sous forme d'artefact, lisible sur téléphone, à partir des exports joints. Indicateurs, avec ces définitions exactes : [coller vos définitions]. En haut : les alertes (seuils : disponibilité de crédit sous 300 k$, délai de recouvrement au-dessus de 45 jours, client de plus de 100 k$ à plus de 60 jours). Puis les indicateurs avec la variation sur 4 semaines, le vieillissement des comptes clients en barre, et une section « Ce qui a changé cette semaine » en 3 phrases. Indique la date des données sur la page.

Vous obtenez : une page privée partageable par lien, et une routine qui la tient à jour sans vous.

Contrôle : chaque indicateur recoupe sa source la première fois ; la date des données est affichée ; un indicateur dont la source manque affiche « non disponible », jamais une estimation silencieuse.

COWORKEXCELAvancéAnalyste FP&ADir. finances

N · Consolider le budget annuel des départements

Douze gestionnaires renvoient leur gabarit de budget, chacun à sa façon. Claude consolide, vérifie la cohérence et prépare les questions pour les rencontres d'arbitrage.

Étapes

  1. Regroupez les gabarits reçus dans un dossier, avec les hypothèses corporatives (inflation salariale, change, croissance).
  2. Cowork lit chaque gabarit, normalise les écarts de format et consolide dans le classeur maître.
  3. Il vérifie le respect des hypothèses et compare à l'année courante projetée.
  4. Dans Excel, préparez les scénarios et le budget final.

Prompt

Cowork
Consolide les 12 gabarits de budget 2027 du dossier dans « Budget_2027_consolidé.xlsx » (onglet par département et onglet Consolidé). Si un gabarit a été modifié (colonnes ajoutées, lignes renommées), rattache les lignes au plan budgétaire et note chaque rattachement. Vérifie : hausse salariale conforme aux 3,5 % des hypothèses, postes en hausse de plus de 15 % sur la projection 2026, embauches sans coût de charges sociales, dépenses en capital dans les charges. Crée une fiche d'une page par département avec les 3 questions à poser en rencontre d'arbitrage.

Vous obtenez : un budget consolidé traçable, les anomalies et un dossier de rencontre par gestionnaire.

Contrôle : la somme des départements égale le consolidé ; chaque rattachement de ligne est relu une fois ; les gabarits d'origine restent intacts.

CHATEXCELIntermédiaireCFODir. financesAnalyste FP&A

O · La note d'investissement pour le comité

La production veut une cellule de soudage robotisée à 1,8 M$. Nadia doit présenter une recommandation au comité de direction jeudi. Claude monte l'analyse et rédige la note dans le gabarit de l'entreprise ; elle tranche.

Étapes

  1. Créez un projet par dossier d'investissement et déposez-y la soumission, les hypothèses et votre gabarit de note.
  2. Dans Excel, demandez le modèle de rentabilité : flux annuels, VAN, TRI, délai de récupération, avec un onglet d'hypothèses.
  3. Demandez les scénarios et la sensibilité aux deux hypothèses qui comptent le plus.
  4. Dans le chat ou Word, faites rédiger la note à partir du modèle, dans votre gabarit.
  5. Faites jouer l'avocat du diable avant la rencontre.

Prompt

Chat ou Word, avec le modèle Excel
Rédige une note d'investissement de 2 pages pour le comité de direction de notre entreprise sur le projet décrit dans la soumission et le fichier d'hypothèses. Structure : recommandation en une phrase ; contexte et besoin ; description du projet ; analyse financière (coût total, économies annuelles par source, VAN au taux de l'entreprise, TRI, délai de récupération, effet sur la trésorerie de l'année) ; scénarios pessimiste, de base et optimiste ; risques et mesures d'atténuation ; solutions de rechange écartées ; décision demandée. Tous les chiffres viennent du modèle Excel, avec la cellule source. Signale toute hypothèse non documentée.

Vous obtenez : une note structurée, chiffrée et traçable, prête pour votre jugement et vos ajustements.

Contrôle : refaites la VAN avec une formule Excel indépendante ; vérifiez que les économies ne sont pas comptées deux fois ; la recommandation finale est la vôtre.

COWORKCHATAvancéCFODir. finances

P · La vérification diligente d'une acquisition

Groupe Boréal étudie l'achat d'un sous-traitant. La salle de données contient des états financiers, des contrats et des listes de clients. Claude lit tout, repère les signaux d'alerte et prépare les questions pour le vendeur.

Étapes

  1. Téléchargez la salle de données dans un dossier et confiez-le à Cowork (ou déposez les fichiers dans un projet dédié).
  2. Demandez d'abord un inventaire : ce qui est là, ce qui manque par rapport à une liste de vérification type.
  3. Puis l'analyse : qualité des résultats, fonds de roulement, clients, contrats, parties liées.
  4. Terminez par la liste de questions au vendeur et les éléments à couvrir dans la convention d'achat.

Prompt

Cowork, dossier de la salle de données
Analyse la salle de données de la cible pour une vérification diligente financière. Produis : 1) un inventaire des documents et la liste de ce qui manque ; 2) une analyse de la qualité des résultats (BAIIA présenté, ajustements de normalisation : rémunération de l'actionnaire, loyers avec parties liées, éléments non récurrents) ; 3) le fonds de roulement sur 3 ans (délai de recouvrement, rotation des stocks) ; 4) la concentration des clients ; 5) les clauses contractuelles à risque (changement de contrôle, prix plafonnés, garanties, cession de bail), avec document et page ; 6) 15 questions pour le vendeur, classées par importance. Ne tire pas de conclusion sur le prix.

Vous obtenez : un rapport de signaux d'alerte sourcé et une liste de questions qui fait gagner des semaines.

Contrôle : chaque signal renvoie à un document et une page ; faites valider les clauses par vos conseillers juridiques ; la valeur et la décision restent aux personnes mandatées.

07

La clôture mensuelle, jour par jour

Où Claude intervient dans un calendrier de clôture typique en J+5. Les cases pointillées restent entièrement humaines.

AVANT J-2
Relance des bons de réception non facturés
Mise à jour de la liste de clôture
Coupure des stocks
FIN J0
Export des relevés et du grand livre dans le dossier du mois
Inventaire physique, si applicable
JOUR J+1
Conciliations bancaires (cas A)
Factures fournisseurs de fin de mois (cas D)
JOUR J+2
Écritures de régularisation proposées (cas B)
Révision et saisie des écritures
JOUR J+3
Conciliations des comptes de bilan
Rapprochement des taxes (cas J)
JOUR J+4
Analyse des écarts (cas C)
Commentaire de gestion
Revue du contrôleur
JOUR J+5
Paquet de direction (cas G)
Tableau de bord mis à jour (cas M)
Approbation du CFO
CHATCOWORKEXCELPointillé : humain seulement

La liste de clôture, gérée par Claude

Plutôt qu'un fichier que chacun met à jour quand il y pense, demandez à Claude de tenir la liste de clôture : il lit les confirmations dans les courriels et les fichiers déposés dans le dossier du mois, et vous remet chaque matin l'état d'avancement.

Le plugin Finance de Cowork regroupe des commandes conçues pour la clôture : /journal-entry, /reconciliation, /income-statement, /variance-analysis et /sox-testing pour les dossiers de tests de contrôles.

Tâche Cowork, chaque matin de J+1 à J+5
Lis « liste_cloture.xlsx » et le dossier Clôture/2026-09. Pour chaque tâche, détermine si elle est terminée (fichier livré, courriel de confirmation reçu) et mets à jour le statut. Envoie-moi un résumé : tâches en retard avec responsable, tâches du jour, bloquants signalés dans les courriels. Ne modifie aucun autre fichier. Ne relance personne : prépare seulement des brouillons.
→

Mesurez l'effet : notez le nombre de jours de clôture et les heures supplémentaires avant le projet. C'est l'indicateur qui convaincra la direction (voir section 13).

08

Automatiser

Les tâches planifiées, les connecteurs, les plugins et les compétences transforment une bonne demande en routine du service.

Le calendrier des routines d'un service des finances

QuandTâche planifiéeRésultat
Lundi 7 h
Trésorerie de la semaineLit les soldes bancaires exportés et la prévision, calcule le réel contre prévu, signale les semaines tendues.
Résumé au directeur des finances
Lundi 8 h
Tableau de bord de la directionRafraîchit la page à partir du dossier d'exports (cas M).
Artefact à jour
Mardi 9 h
RecouvrementVieillissement des comptes clients, 20 priorités, brouillons de relance (cas E).
Brouillons dans la boîte des CC
Chaque jour, J+1 à J+5
État de la clôtureMet à jour la liste de clôture, liste les retards et bloquants.
Résumé au contrôleur
Vendredi 15 h
Factures de la semaineTraite le dossier de factures, prépare le fichier d'import et les exceptions (cas D).
Fichier prêt à importer
1er du trimestre
Taxes à la consommationPrépare le rapprochement TPS/TVQ du trimestre (cas J).
Classeur de rapprochement
!

Une tâche planifiée tourne sans vous. Écrivez-y noir sur blanc ce qu'elle ne doit jamais faire : « N'envoie aucun courriel », « Ne supprime aucun fichier », « Ne modifie pas les onglets sources ». Et vérifiez les trois premières exécutions avant de lui faire confiance.

Connecteurs : brancher Claude sur vos systèmes

Bureautique

Courriel, agenda, OneDrive, SharePoint, Google Drive. Le socle : lire les confirmations, déposer les livrables, préparer les brouillons.

Comptabilité et paiements

Des connecteurs existent pour plusieurs logiciels comptables, ERP, outils de dépenses et de paiement (QuickBooks, Xero, NetSuite, Stripe, etc.). L'offre évolue vite : consultez le répertoire des connecteurs de Claude.

Données financières

S&P Global, LSEG, Moody's, Dun & Bradstreet, PitchBook et d'autres, pour l'analyse de crédit d'un client, les comparables ou les données de marché, selon vos abonnements.

i

Règle d'or des connecteurs financiers : lecture seule. Un connecteur à votre système comptable ou bancaire doit permettre de lire, pas de passer des écritures, d'approuver des paiements ou de déplacer de l'argent. Vérifiez les droits accordés au moment de le brancher.

Plugins et compétences

Les plugins d'Anthropic pour la finance

COWORK

Des ensembles prêts à installer, qui regroupent commandes, compétences et connecteurs :

  • Finance : écritures, conciliations, état des résultats, analyse des écarts, tests de contrôles
  • Analyse financière : modèles à trois états, audit de classeurs (/debug-model), nettoyage de données, DCF, comparables
  • Modèles d'agents publiés en 2026 : responsable de clôture, conciliateur de grand livre, réviseur d'états

Votre compétence « Normes maison »

TOUS

Une compétence est une fiche d'instructions que Claude applique automatiquement, dans le chat, Cowork et les compléments Office. Écrivez-en une pour votre service :

  • Plan comptable et conventions de description
  • Format des montants, arrondis, devise
  • Seuils de matérialité et d'approbation
  • Gabarit du commentaire de gestion

Demandez simplement : « Aide-moi à créer une compétence avec nos normes comptables à partir de ces documents. »

09

Votre logiciel comptable

Claude ne remplace pas votre système comptable : il travaille sur ce qui en sort. Voici, pour les logiciels les plus répandus au Québec, comment lui donner les bonnes données.

LogicielConnecteur avec ClaudeComment obtenir les donnéesÀ surveiller
AcombaAucunProduire le rapport à l'écran, passer en Mode chiffrier (Opération › Mode), sélectionner, clic droit Copier vers le tableur, coller dans Excel. Le module « Générateur d'états financiers pour Excel » automatise l'extraction.Vérifiez que la période et les comptes inactifs sont inclus avant de copier.
Sage 50 ComptabilitéAucunChaque rapport (balance de vérification, grand livre, vieillissements) s'exporte vers Excel ou en CSV depuis la fenêtre du rapport.Les exports CSV perdent parfois les en-têtes de colonnes : exportez vers Excel.
QuickBooks OnlineOfficiel (Intuit)Connecteur Intuit QuickBooks dans le répertoire de Claude : états, flux de trésorerie, comparaisons. Sinon, export Excel de chaque rapport.Vérifiez la disponibilité pour les entreprises canadiennes et les droits accordés.
XeroServeur MCP de XeroXero publie un serveur MCP que votre TI peut brancher comme connecteur personnalisé. Sinon, exports Excel.Configurez l'accès en lecture seule.
Dynamics 365 Business CentralIndirectUtilisez Ouvrir dans Excel sur la liste ou le rapport, puis Claude pour Excel. Le connecteur Microsoft 365 donne accès aux fichiers partagés.Le lien « Modifier dans Excel » écrit dans l'ERP : réservez-le aux personnes autorisées.
NetSuiteOfficiel (Oracle)Le connecteur IA de NetSuite apparaît dans les connecteurs de Claude ; il interroge enregistrements et rapports selon les rôles NetSuite.Créez un rôle NetSuite dédié, en lecture seule, limité aux filiales requises.
Sage IntacctServeur MCP officielSage fournit un serveur MCP pour Intacct, à brancher par votre TI.Même règle : lecture seule, journalisation activée.

L'offre de connecteurs change vite : vérifiez le répertoire des connecteurs de Claude et la documentation de votre éditeur avant de déployer. État au 22 septembre 2026.

Les cinq exports qui couvrent 80 % des besoins

Balance de vérification

Mensuelle, avec soldes d'ouverture et de clôture. La base de l'analyse des écarts et des états.

Grand livre détaillé

Par compte et par période, avec numéro de pièce, date, description et utilisateur. Indispensable pour les conciliations et les tests de journal.

Vieillissements

Comptes clients et fournisseurs par tranche d'âge, au même jour que la balance. Ils doivent recouper.

Registre des immobilisations

Coût, amortissement cumulé, méthode, durée. Pour les régularisations et la continuité.

Liste des comptes

Le plan comptable complet avec descriptions : à mettre une fois pour toutes dans le projet de l'équipe.

Astuce

Nommez les fichiers toujours de la même façon (bv_2026-08.xlsx) et déposez-les dans le dossier du mois : les tâches planifiées de Cowork les retrouveront seules.

Nettoyer un export brut
Voici un export brut du grand livre de notre système comptable. Nettoie-le dans un nouvel onglet : une ligne par transaction, colonnes Date, Compte, Description, Pièce, Débit, Crédit, Utilisateur ; supprime les sous-totaux et les lignes d'en-tête répétées ; convertis les dates et les montants en vrais formats Excel. Donne le nombre de lignes et le total des débits et des crédits avant et après, pour prouver que rien n'a été perdu.
10

Fonctions avancées

Pour aller plus loin, une fois les bases acquises.

Les gros volumes par le code

Avancé

Un grand livre de 500 000 lignes ne s'analyse pas « à l'œil ». Dans le chat ou Cowork, demandez à Claude de travailler avec du code : il écrit et exécute un script qui calcule exactement. Idéal pour les tests de journal (écritures du week-end, montants ronds, utilisateurs inhabituels) et l'analyse de Benford.

Analyse ce grand livre avec du code. Liste les écritures passées le week-end, les montants ronds de plus de 10 000 $, les écritures sans description et celles saisies et approuvées par la même personne.

La recherche approfondie

Intermédiaire

Pour une question qui demande plusieurs sources : ratios d'un secteur, pratiques de concurrents, nouvelle exigence réglementaire. Claude cherche, recoupe et cite ses sources. Vérifiez toujours les sources primaires avant de citer un chiffre au conseil.

Les artefacts interactifs

Intermédiaire

Au-delà du tableau de bord : un calculateur d'amortissement, un simulateur de prix, une page de politique de dépenses consultable par les employés. Claude les construit en conversation et vous les partagez par lien.

Agents et API

Avancé

Pour les grandes organisations : des agents qui tournent de façon autonome sur la plateforme de Claude, avec journaux et gestion des accès, et l'API pour intégrer Claude à vos propres systèmes. Un projet pour votre TI, avec vos auditeurs internes dans la boucle dès la conception.

11

Contrôle interne et sécurité

Adopter Claude sans affaiblir l'environnement de contrôle : qui fait quoi, quelles données vont où, et comment documenter.

La matrice des responsabilités

ActivitéClaude peutCondition
Préparer une conciliation, une analyse, un commentairePRÉPARERRévision et signature par un employé autorisé
Proposer des écritures de journalPROPOSERSaisie par un humain dans le système, approbation selon la délégation de pouvoirs
Lire le système comptable par connecteurLIREConnecteur en lecture seule, accès limité aux entités et périodes nécessaires
Rédiger des courriels à des clients ou fournisseursBROUILLONEnvoi par un humain ; jamais d'envoi automatique pour des sujets financiers
Passer des écritures, approuver, payerJAMAISSéparation des tâches maintenue ; aucun droit d'écriture accordé
Produire une déclaration fiscale ou réglementaireJAMAISClaude peut préparer des rapprochements ; le dépôt reste humain
Porter un jugement comptable finalJAMAISIl documente les options ; la décision et sa justification vous appartiennent

Quelles données, où ?

Courantes

OK

Balances, états, budgets, factures fournisseurs, contrats commerciaux, politiques internes.

Où : forfait d'entreprise (Team ou Enterprise), projets partagés du service.

Sensibles

ENCADRÉ

Paie agrégée, résultats non publiés d'une société cotée, dossiers de financement, données de clients nommés.

Où : forfait d'entreprise, accès restreint, selon la politique écrite.

Interdites

NON

Numéros d'assurance sociale, numéros de comptes bancaires complets, renseignements de santé, paie nominative détaillée, mots de passe.

Où : nulle part. Anonymisez ou retirez avant de déposer.

Les points à documenter

  • Comptes personnels interdits pour les données de l'entreprise : on utilise le forfait de l'organisation, jamais un compte gratuit ou personnel.
  • Renseignements personnels : au Québec, la Loi 25 encadre leur communication ; faites valider votre usage par la personne responsable de la protection des renseignements personnels.
  • Rétention : pour le complément Excel, les entrées et sorties sont supprimées des serveurs d'Anthropic dans un délai de 30 jours (sauf exceptions de la politique) et l'historique est conservé localement.
  • Piste d'audit : conservez au dossier le prompt, la version des fichiers et la liste des cellules modifiées pour tout travail qui appuie un solde.
  • Instructions cachées : un fichier externe peut contenir du texte qui cherche à détourner Claude. Travaillez sur des copies ; lisez chaque confirmation.
  • Auditeurs : informez vos auditeurs externes de l'usage de l'IA dans la préparation des états. Ils le demanderont de toute façon.

Politique d'utilisation : un modèle à adapter

Demandez à Claude de l'adapter à votre entreprise
Rédige une politique d'utilisation de l'IA générative pour le service des finances de notre entreprise ([taille], [secteur], NCECF, société [fermée ou cotée]). Sections : objet et portée ; outils autorisés (forfait d'entreprise seulement) ; classification des données (courantes, sensibles, interdites) avec exemples ; activités permises, encadrées et interdites (reprends le principe « Claude prépare, un humain signe ») ; exigences de révision et de documentation ; connecteurs en lecture seule ; incidents et signalement ; formation ; révision annuelle. Deux pages maximum, langage clair, prête à être approuvée par le comité d'audit.
12

Réviser le travail de Claude

Cinq contrôles qu'un réviseur applique à tout livrable préparé avec Claude. Ils prennent quelques minutes et évitent l'erreur qui coûte cher.

Contrôle 1

Recouper

Les totaux du livrable égalent la source : balance, relevé, sous-registre. Si ça ne recoupe pas au dollar près, on s'arrête là.

Contrôle 2

Retracer

Chaque chiffre a une source : cellule citée, page du PDF, ligne du fichier. Demandez : D'où vient ce montant ?

Contrôle 3

Recalculer

Les calculs se font dans Excel ou par du code, jamais de tête. Demandez : Montre-moi la formule. Recalculez un échantillon.

Contrôle 4

Raisonner

Le résultat a-t-il du sens par rapport au mois dernier, au budget, à ce que vous savez de l'entreprise ? Votre jugement est le meilleur contrôle.

Contrôle 5

Répertorier

Les hypothèses sont listées, les éléments « à confirmer » sont réglés, le prompt et les versions sont au dossier.

Faire contrôler Claude par Claude

Une technique efficace : une deuxième conversation, sans l'historique de la première, joue le rôle du réviseur. Elle ne connaît pas les raccourcis pris par la première et repère souvent ce qui cloche.

Ce n'est pas un substitut à votre revue, c'est un filtre avant elle.

Nouvelle conversation, rôle de réviseur
Tu es réviseur principal dans un cabinet comptable. Voici un livrable préparé par un collègue et les données sources. Vérifie : les totaux recoupent-ils les sources ? Y a-t-il des calculs erronés, des montants sans source, des hypothèses non déclarées, des conclusions que les données ne soutiennent pas ? Liste tes constats par ordre de gravité, avec la référence précise. Ne corrige rien : signale.
13

Déployer dans l'équipe

Un plan de 90 jours pour le directeur des finances ou le CFO qui veut passer de l'essai individuel à une pratique d'équipe mesurée.

Jours 1 à 15

Cadrer

  • Choisir le forfait d'entreprise
  • Adopter la politique d'utilisation
  • Nommer 2 champions dans l'équipe
  • Mesurer la situation de départ
Jours 16 à 45

Piloter

  • Installer Claude pour Excel chez les champions
  • 3 cas pratiques sur une vraie clôture
  • Créer le projet « Clôture mensuelle »
  • Noter ce qui marche, ce qui accroche
Jours 46 à 75

Étendre

  • Formation de 90 min pour toute l'équipe
  • Compétence « Normes maison »
  • 2 premières tâches planifiées
  • Informer les auditeurs externes
Jours 76 à 90

Mesurer

  • Comparer aux mesures de départ
  • Bilan au comité de direction
  • Choisir les 3 prochains processus
  • Réviser la politique

Estimer le temps libéré

Entrez vos propres tâches. Les valeurs de départ sont des exemples : remplacez-les par vos mesures, et soyez prudent sur le pourcentage de gain tant que le pilote n'a pas confirmé les vôtres.

TâchePersonnesh / mois chacuneGain estimé %
Heures libérées par année (estimation)
0

Calcul : personnes × heures par mois × gain × 12. Le temps libéré sert d'abord à la révision, à l'analyse et à la clôture plus rapide ; ce n'est pas une économie budgétaire automatique.

Les indicateurs à suivre

Délai de clôture

Jours ouvrables entre la fin du mois et le paquet de direction approuvé.

Qualité

Nombre d'ajustements après clôture et de constats d'audit liés à la préparation.

Adoption

Personnes qui utilisent Claude chaque semaine ; processus couverts par une compétence ou une tâche planifiée.

La trousse d'adoption, prête à personnaliser

Présentation de 8 diapositives pour le comité de direction, politique d'utilisation en Word, courriel d'annonce à l'équipe et grille de mesure avant/après en Excel.

Voir la trousse
14

Parcours de 30 jours et attestation

Vingt exercices, une semaine à la fois, avec les fichiers du cahier Groupe Boréal. Cochez au fur et à mesure : votre progression reste dans votre navigateur. À la fin, un quiz de dix questions et votre attestation.

0 / 20exercices terminés

Le quiz

Huit bonnes réponses sur dix débloquent l'attestation. Chaque réponse est expliquée.

15

Ressources à télécharger

Tout ce qu'il faut pour pratiquer, équiper l'équipe et convaincre la direction. Gratuit, sans inscription.

55 FICHIERS

Cahier d'exercices Groupe Boréal

Balance de vérification, relevé bancaire et grand livre, 20 factures PDF, vieillissements, gabarits de budget, modèle Excel truffé d'erreurs, bail, salle de données d'acquisition… Un dossier par cas pratique, toutes données fictives et cohérentes entre elles.

  • Un LISEZMOI qui associe chaque dossier à son cas
  • Un corrigé du formateur : les pièges placés et les résultats attendus
Télécharger le cahier (ZIP)LISEZMOICorrigé
5 COMPÉTENCES

Compétences Finance à installer

Des fiches d'instructions que Claude applique automatiquement, dans le chat, Cowork et les compléments Office. Pour installer : Personnaliser › Compétences › + › Créer une compétence › Téléverser une compétence.

Les 5 en un seul ZIP
IMPRIMABLE

Aide-mémoire et fiches

L'aide-mémoire de 2 pages à épingler près de l'écran, et une fiche d'une page pour chacun des 16 cas pratiques.

Aide-mémoire (PDF)Les 16 fiches (PDF)
16

Bibliothèque de prompts

Quarante-cinq demandes à copier, classées par cycle. Les valeurs surlignées suivent les réglages de la section 01 ; remplacez les éléments entre crochets.

17

Glossaire

Les termes de l'IA, traduits en langage de finance.

Prompt
La demande écrite à Claude. Comme une demande de travail à un employé : plus elle est précise (période, seuil, format), meilleur est le livrable.
Artefact
Un livrable produit par Claude et affiché à part : page web, tableau de bord, document. Partageable par lien.
Projet
Un espace qui regroupe conversations et documents de référence. L'équivalent du dossier permanent.
Cowork
Le mode où Claude agit sur vos fichiers et vos outils, étape par étape, jusqu'au livrable.
Complément (add-in)
Claude intégré à Excel, PowerPoint, Word ou Outlook, dans un panneau latéral.
Citation de cellule
La référence cliquable à la cellule d'où vient un chiffre dans la réponse de Claude pour Excel. Votre piste de vérification.
Connecteur
Un lien sécurisé entre Claude et un autre système (courriel, stockage, logiciel comptable, fournisseur de données). Pour la finance : lecture seule.
Compétence (skill)
Une fiche d'instructions réutilisable que Claude applique automatiquement : vos normes, vos gabarits, vos procédures.
Plugin
Un ensemble prêt à installer qui regroupe commandes, compétences et connecteurs pour un métier, comme le plugin Finance.
Tâche planifiée
Une demande que Cowork exécute seul à heure fixe : la routine du lundi, la liste de clôture quotidienne.
Fenêtre de contexte
La quantité d'information que Claude garde en tête dans une conversation. Très grande, mais pas infinie : une conversation par tâche.
Hallucination
Une réponse plausible mais fausse : un numéro de compte inventé, un paragraphe de norme qui n'existe pas. D'où les contrôles de la section 12.
Injection de prompt
Du texte caché dans un fichier ou une page qui tente de donner des ordres à Claude. Le risque principal des fichiers externes.
Modèle
La version du moteur de Claude (famille Opus, Sonnet, Haiku). Les plus puissants pour l'analyse complexe, les plus rapides pour le volume.
18

Nouveautés et contributions

Le guide évolue avec Claude et avec vos suggestions.

Le guide devient un atelier

Cahier d'exercices Groupe Boréal (avec corrigé), démos animées dans Excel, prompts qui s'adaptent à votre entreprise, section logiciels comptables, cas O (note d'investissement) et P (vérification diligente), parcours de 30 jours avec quiz et attestation, compétences et trousse d'adoption à télécharger, recherche instantanée, version anglaise.

Lancement

14 cas pratiques, Claude pour Excel pas à pas, contrôle interne, 40 prompts.

Agents pour les services financiers

Anthropic publie des modèles d'agents (responsable de clôture, conciliateur de grand livre, réviseur d'états) et rend les compléments Excel, PowerPoint et Word disponibles pour tous les forfaits payants.

Claude pour Excel en préversion

Premières compétences finance (DCF, comparables, modèles à trois états) et connecteurs de données financières.

Proposer un cas pratique

Une tâche de votre service qui mériterait une recette ? Décrivez-la : les meilleures entreront dans le guide.

N'incluez aucune donnée confidentielle.

Recevoir les mises à jour

Un courriel quand le guide s'enrichit : nouveaux cas, nouvelles fonctions de Claude pour la finance. Au plus une fois par mois.

Vos renseignements ne sont ni vendus ni partagés. Responsable : Finaxis inc.

Une question sur ce guide ou sur vos comptes clients ?

Finaxis conçoit des agents d'IA qui accélèrent le recouvrement des comptes clients et simplifient l'administration des PME. Ce guide est offert aux équipes finance qui veulent adopter l'IA avec rigueur.

finaxis.ai